2018年全国24个银监会开372张罚单 单日最高开百张 重庆暂无银行“中招”
2018-02-13 13:33:57.0 来源: 上游财经 编辑:吴光亮

上游新闻记者 吴黎帆

2月13日,上游新闻记者从银监会官方网站处获悉,截至2月11日银监会系统披露出来的2018年的罚单已经达到了372张。主要是对于银行违规收费、贷后管理失职、非标理财投资信息披露不充分等违规行为进行查处。从时间分布来看1月16日是罚单“密集期”,当日渭南银监分局一口气开出79张罚单,陕西银监局也在同日开具了31张罚单,共计110张。从地域分布来看各地银监局出手频次差异较大,截止记者发稿时重庆还暂无银行“中招”。

业内分析认为,从2018年商业银行被处罚的案由来看主要是“老毛病+新问题”,违规手法确实有套路可循,主要包括贷前调查或贷后管理失职、票据违规操作、掩盖不良资产、乱收费用、违背国家宏观调控政策、以贷转存、资金挪用、资金绕路进股市等方面。上游新闻记者发现,商业银行原本最为突出的票据违规的占比有所减少,但是很多老毛病也依旧困扰着银行业。比如,信贷资金违规进入楼市、股市近年来一直是监管重点打击的违规行为,然而从罚单披露出来的情况来看,商业银行的这些“老毛病”依旧会犯。

另外,还有一些过去较少披露出来的新问题在2018年也走到台前,其触发罚单背后,显示出十分明确的监管导向。比如,某国有大行因“非标理财投资信息披露不充分”受罚,而一家农商行也被指“特定目的载体投资业务未执行穿透原则”,上述行为导致的罚单与2017年以来监管对资管业务穿透的要求相呼应;另一家国有大行则存在“对办公营业场所安全管理不到位,对高管人员及工作人员的管理不到位”等问题,而银行业的多起员工私售的飞单案件就是在银行办公场所内签订的;还有城商行被指“同业投资接受第三方金融机构信用担保”,此类同业违规问题也是2017年以来,监管部门重点检查和针对的行为。

上游新闻记者发现,从2018年监管机构(根据派出机构进行统计,与行政省市区划略有区别)开具罚单的数量来看,陕西数量最多,为113张;其后分别是,黑龙江26张,河南22张,山西19张,吉林17张,河北共计16张,内蒙古、四川和厦门各15张,山东各14张,天津13张,江苏、浙江各12张,湖南10张,辽宁9张,宁夏8张,广东7张,湖北和上海各6张,甘肃、大连和贵州各4张,广西3张,青岛2张;另外,还有部分派出机构尚未披露今年开具的罚单。由于罚单披露必然的延时性,目前监管部门公示出来的罚单数量应该并不完整。

对此,业内人士表示目前披露出来的372张罚单大体属于“月度数据”。如果按照此数据与去年的月均数据进行对比,则今年的处罚力度并不弱于去年。“银监会2017年全系统共作出行政处罚决定3452件(注:月均折合约288件),其中处罚机构1877家,罚没29.32亿元;处罚责任人员1547名,其中罚款合计3759.4万元,对270名相关责任人取消一定期限直至终身银行业从业和高管任职资格。同时,银监会坚持边防控风险、边堵塞漏洞、边形成机制,全年弥补监管制度短板10余项,监管有效性得到增强。”